27 Lug Gestione cassa e previsioni finanziarie
La gestione cassa è lo strumento per ottenere un primo riscontro generale sull’andamento economico di un’azienda.
Mantenere sotto controllo i flussi di cassa è vitale per evitare di ritrovarsi a corto di fondi sia per coprire le spese che per mandare avanti l’attività.
Difficile a farsi? Nel testo di questo articolo approfondiremo il tema per capire come superare questo scoglio.
Il cash flow in azienda
Ogni tipo di realtà imprenditoriale, indipendentemente dalle sue dimensioni, deve rispettare una regola di base, ossia: cash is king.
Il termine cash is king viene spesso utilizzato in ambito finanziario per identificare l’importanza del flusso di cassa nella salute finanziaria complessiva di un’azienda.
Con gestione cassa, o cash flow, si intende l’insieme dei movimenti di liquidità e quindi di danaro, in uscita o in entrata dalle casse dell’azienda.
La gestione cassa permette di monitorare lo stato di salute dell’impresa con l’individuazione, l’analisi e la risoluzione di eventuali problemi.
Le operazioni di controllo del cash flow devono avvenire con cadenza regolare, che di solito si divide in mensile, trimestrale e annuale..
La gestione cassa è un settore complesso, nel quale trovano posto strategie diverse e proprio per questo può essere difficile da approcciare.
Con alcuni accorgimenti però, ciascuna azienda può migliorare il controllo dei propri flussi di cassa, esercitando il controllo delle disponibilità.
Coma fare la gestione cassa e l’analisi dei flussi?
In commercio esistono una serie di software gestionali per la gestione cassa ed altri che la integrano tra le proprie funzionalità.
Spesso però i software gestionali dedicati non offrono altre funzionalità oltre questa, mentre, di contro, quelli che integrano la gestione cassa ne offrono fin troppe.
Il risultato è che potremmo trovarci di fronte ad un software incompleto oppure ad uno fin troppo ricco di funzionalità che rimarrebbero inutilizzate.
In commercio esistono una serie di software gestionali per la gestione cassa ed altri che la integrano tra le proprie funzionalità.
Spesso però i software gestionali dedicati non offrono altre funzionalità oltre questa, mentre, di contro, quelli che integrano la gestione cassa ne offrono fin troppe.
Il risultato è che potremmo trovarci di fronte ad un software incompleto oppure ad uno fin troppo ricco di funzionalità che rimarrebbero inutilizzate.
Smart ERP è il software gestionale completo ma modulabile, da strutturare intorno alle effettive necessità dell’azienda.
Al modulo base Smart ERP è possibile aggiungere, tra gli altri, quello dedicato alla Contabilità e quello dedicato al Cash Flow (flussi finanziari).
Tornando ai flussi di cassa, questi si dividono in due grandi categorie, quelli positivi e quelli negativi.
Spesso, imprenditori e liberi professionisti, tendono a confondere i profitti con i flussi di cassa positivi considerandoli alla stessa stregua, ma così non è.
I profitti sono tutto quanto rimane dopo aver detratto le spese dalle entrate, un po’ come il lordo, la tara ed il netto.
Pertanto, più semplicemente, il profitto è quanto deriva dalla semplice sottrazione delle spese dai guadagni.
La gestione cassa consente l’analisi di molti altri elementi come, tra gli altri, l’inventario, i conti attivi e passivi, le commissioni bancarie e le tasse.
Con il controllo dei flussi di cassa si può anche capire il movimento del danaro, sia all’interno che all’esterno dell’azienda.
Da qui è possibile dedurre come, il movimento del danaro, potrà avere rilevanza sia sulla gestione finanziaria aziendale, che sui suoi progetti di sviluppo.
Software per la gestione dei flussi finanziari
Fare una previsione dei flussi di cassa aziendali è utilissimo per ipotizzare quando potrebbe verificarsi un deficit come, al contrario, un surplus di liquidità.
Lo stesso strumento può anche disegnare un quadro di quanto, per restare in attivo, l’azienda dovrebbe riuscire a monetizzare.
In questo modo si possono identificare eventuali costi da poter ottimizzare e si può anche capire sei ci siano le condizioni, o meno, per investire sulla crescita aziendale.
Ma come farlo in maniera semplice e fluida?
Come detto, la tecnologia ci viene spesso in aiuto ed in questo caso lo fa con un software gestionale realizzato proprio per la gestione cassa.
Il modulo Cash Flow di Smart ERP è la soluzione snella e dal costo contenuto per analizzare e tenere sotto controllo tutti i flussi finanziari.
La gestione cassa include il controllo della situazione dei conti correnti aziendali, della cassa contanti e gli andamenti futuri di cassa. Il modulo Cash Flow consente di accedere alla visualizzazione complessiva ed a quella dettagliata, riferita alle scadenze che compongono il saldo.
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